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起底“虚拟货币”传销陷阱 公众应理性投资

2018-9-19 09:42| 发布者: admin| 查看: 66| 评论: 0|来自: 民主与法制时报

摘要:  随着比特币的广为人知,有关虚拟货币传销平台涉嫌欺诈的消息层出不穷,专家呼吁要严打严防的同时,也要正确引导公众理性投资。   □本社见习记者 赵沫涵   原本属小众圈子的比特币,在2017年末成为不少人热议 ...

 随着比特币的广为人知,有关虚拟货币传销平台涉嫌欺诈的消息层出不穷,专家呼吁要严打严防的同时,也要正确引导公众理性投资。

  □本社见习记者 赵沫涵

  原本属小众圈子的比特币,在2017年末成为不少人热议的话题。虽然央行已经明令禁止比特币在国内交易,以及虚拟货币与人民币双向兑换等行为,但仍有大量国产山寨虚拟货币在互联网上发行。而在其中,许多传销组织亦悄悄披上了虚拟货币的“外衣”……

  8月17日,北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整治的通知》,严禁在公共场所以任何形式推介宣传虚拟货币。

  传销平台层出不穷

  全国首例虚拟货币传销案于2017年8月由西安市公安局侦破。涉案公司以从事计算机软硬件开发、游戏开发、广告设计等业务为幌子,实际上是开展以发行虚拟货币为噱头,进行发展下线(传销下层人员)、非法集资等活动。

  根据当时的相关报道可知,该公司建立了两个交易平台,一个是虚拟货币的交易平台,任何用户都可以免费注册,对该公司发行的虚拟货币进行买卖。另一个则为虚拟“矿机”交易平台,只有购买了虚拟货币的用户经过上线发展才可加入。

  在该平台内,用户可以用虚拟货币租赁“矿机”。“矿机”则每隔一段时间产出一定量的虚拟货币,从而使租赁“矿机”的用户产生收益。“矿机”其实是虚拟货币构成中非常重要的一环,简单来说,实体“矿机”多为一台高配置的电脑,其算力越强,获取虚拟货币的能力也就越强。

  用户还可以发展下线,并从下线的租赁费用和“矿机”产出中分成。为了使收益扩大,用户纷纷投入现金,购买更多虚拟货币,以租赁更多“矿机”,从而使该公司从中获益。

  截止到警方介入,该公司非法盈利8000余万元。参与该传销活动的3000余人,其中绝大多数亏损或血本无归。

  一年多以来,有关虚拟货币传销平台涉嫌欺诈的消息可谓层出不穷,涉案人员更是从教授、工程师到普通社会人员兼而有之。

  2018年8月,一家发行名为“光彩币”的公司因涉嫌集资诈骗而遭到起诉。对比2017年8月的全国首例虚拟货币传销案,“光彩币”的玩法可以说又有了新花样。

  “光彩币”设置了四层星级会员,入会金分别为1000美元、3000美元、1万美元和3万美元不等。不同等级的星级会员,对下线的分成比例,及可分成的下线层数都各有不同。

  同时,“光彩币”设有“推荐奖”“领导奖”“对碰奖”和“见点算力”等奖励规则,以分成下线的入会金、虚拟货币以及“矿机”算力。并推出一种“凯富K”积分,用虚拟货币兑换此积分,可以用来兑换河北攀宝沸石矿的股权,该公司以此作为信用保证,继续进行非法集资。

  该公司最后并不能按时兑付投资者的投资款,使投资者遭受巨大损失。

  在这短短一年间,以发行虚拟货币进行非法集资的平台到底出现了多少?去年,由江苏省互联网金融协会发布的《互联网传销识别指南》点名26种数字货币疑似非法传销项目。在今年年初,据央视报道,虚拟货币的传销平台可能已经超过3000家。

  触手可及的传销

  为了进一步了解实情,记者从一家山寨币论坛中找到线索,联系上了一位疑似传销项目的虚拟货币推广上线。此货币创建人以保护环境为由头,发行了一款以英文E打头的虚拟货币(后文称其为E币)。

  据上线“小火锅”(网名)介绍,E币使用了区块链技术,但与其他币种不同的是,E币注册能免费赠送“矿机”,实名认证再次送一台。这种免费赠送的“矿机”是最低级的,每60天只能产出E币5.5个,而每5个E币刚好可以买一个最低级的“矿机”。据“小火锅”说,现在一个E币的价格是7元。

  记者发现E币存在收益太低,收益周期太长等问题,并询问是否有何操作可以解决这个问题。

  “小火锅”立刻给出了解决方法。其中一个选择是,玩家可以选择花钱购买E币。在E币的商城中,不仅有5E币一台的微型“矿机”,还有50E币一台的小型“矿机”,500E币的中型“矿机”,甚至还有大型“矿机”以及超级“矿机”。“矿机”的价格呈10倍上涨,而收益则以超过10倍的倍率上涨。也就是说,投资越多收益越多,投资的“矿机”体量越大也就越实惠。

  此外,玩家也可以选择发展下线。推荐三人下载注册E币APP,玩家可以升级为生态卫士。玩家下线有两个生态卫士,玩家则升级为生态达人。以此类推,玩家还可以继续升级成生态英雄和生态大使。每次升级,玩家都可以享受到这个等级的分红,并免费获得相应“矿机”。

  E币的规则是免费赠送“矿机”,而对于“矿机”能否提出实物,并用来挖其他种类的虚拟货币这个问题,“小火锅”都给出了否定的回答。

  虚拟货币传销的漏洞

  区块链技术是虚拟货币的核心技术,目前很多人并不熟知。就此,记者近日采访了研究区块链技术多年的清华大学博士、链块学院执行院长魏红心。

  关于虚拟货币传销,他解释说:“现在虚拟货币传销,绝大部分只有一个‘我要干什么’,并没有相应的产品,概念上也都是东拼西凑,在专业技术人员看来根本不可行。”

  魏红心认为,某些传销用的虚拟货币在设计上甚至不符合经济原理。这些虚拟货币设定单位时间固定量发行,每隔一段时间便发行海量新币,本身就意味着此类货币会迅速贬值。

  有些虚拟货币承诺的市场价,甚至可以由其创立者自己做出,比如注册两个账号,左手倒右手,将价格抬高。在宣传上,也有许多搞得像是名词罗列,不明其意。至于“矿机”,最实惠的做法当然是概念“矿机”,根本不需要实物,后台直接发币即可。

  记者发现,那些对虚拟货币传销乐此不疲的参与者,根本不在乎“矿机”是否存在,或技术是否可行等问题,他们想要的只是一场数字游戏。

  记者再次联系到“小火锅”,并问他在E币这个项目上赚了多少钱,“小火锅”坦言自己其实也没赚到什么钱,但他声称在其他项目上收获颇丰,并再次尝试将记者发展为他的下线。

  “小火锅”手里目前还有两个项目。一个是某个号称有5倍杠杆收益的数字钱包;另一个是视频APP的推广项目,发展的下线越多,获得的积分越多,而这些积分是可以变现的。“小火锅”告诉记者,不要从应用商店下载此APP,而要从他给的链接下载,因为这个才是给“玩家”准备的。

  从事网络安全技术开发的某科技有限公司技术官傅先生告诉记者,传销型数字虚拟货币项目在宣传时经常会包装成诸如黄金、房地产、健康养生、矿产挖掘等投资项目,许以畸高的利息,并且鼓励发展下线,这些都是传统传销惯用的手法。由于虚拟货币技术较为复杂,普通群众无法分辨虚拟货币项目的真实情况,建议在不了解相关技术的前提下,谨慎进行虚拟货币投资。由于虚拟货币传销的操作大部分为线上,一旦平台跑路,很难追回所投入的钱款。

  8月17日,北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整治的通知》,要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动。

  面对新一轮监管,魏红心表示很乐观。他认为,监管是有正面意义的。区块链技术毫无疑问是有价值的,但很多利用这个概念的人误导了并不了解区块链技术的公众。虽然一直都有监管,但如今玩法更新太快,监管不可能方方面面都很完备,这使得以此牟利的人比真正做技术的人声音更大,让人觉得区块链就是忽悠就是传销,实际上并不是这样。

  “线下做一些监管,或许可以减少公众的误解。”魏红心说。 


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